Una prima baja con un deducible de $9,000 y una prima alta con un deducible de $1,500 pueden terminar el año en lugares completamente distintos. Esto calcula el total anual real para el nivel de uso médico que elija, y muestra el peor caso, que es el número que de verdad importa.
Esta herramienta aplica cifras publicadas oficialmente a los números que usted ingresa. No es una cotización de seguro, no es una determinación de elegibilidad y no predice lo que una aseguradora le cobrará. Solo HealthCare.gov, Medicare.gov, el Seguro Social o la aseguradora pueden determinar su elegibilidad y su precio real.
Deducible y Gastos de Bolsillo: cómo funciona
Compare dos planes por el peor caso, no por la prima
Ejecute esto una vez por cada plan que considere. El plan de prima más baja suele ganar en un año tranquilo y perder mucho en uno malo. El seguro se compra para el año malo, así que la cifra del peor caso merece tanta atención como el costo mensual.
Qué no cuenta para el máximo
Las primas nunca cuentan para el máximo de gastos de bolsillo. Tampoco la atención fuera de la red en la mayoría de los planes, ni nada que el plan no cubra. Esta calculadora asume atención dentro de la red y cubierta.
Preguntas frecuentesPreguntas frecuentes
¿Cómo estimo mis costos médicos esperados?
Mire el año pasado. Sume lo facturado — no lo que pagó — por visitas, recetas, pruebas y procedimientos. Si este año se parece al pasado, ese total es un punto de partida razonable. Luego calcule también el peor caso.
¿Sirve para Medicare Advantage?
Sí. Use el máximo de gastos dentro de la red del plan y recuerde añadir su prima de la Parte B por separado: la paga además de cualquier plan Medicare Advantage.